Fidelity of Georgetown - Investitionen in US-Zweitmarktpolicen
Investieren Sie abseits des Mainstreams in den Zweitmarkt von US-Lebensversicherungen!
Emissionshaus Fidelity of Georgetown Inc.
Emissionstyp US-Zweitmarktpolicen
Kategorie Alternative Investment
Laufzeit 2 - 5 Jahre (Prognose)
Mindestbeteiligung ab 20.000 USD
Eigenkapitalanteil 100 %
Substanzquote 100 %
Besteuerung Kapitalvermögen
prognostizierter Ertrag1) 8 – 10% p.a. (auf US-Dollar Basis)
Rückzahlung1) k. A.
Agio2) kein Agio Hinweis
Kurzportrait: Fidelity of Georgetown - Investitionen in US-Zweitmarktpolicen
US-Life Settlements sind auf dem Weg, eine gängige Finanzoption zu werden.
Ein Life Settlement bezeichnet die Transaktion, bei der eine Lebensversicherungspolice, die aus verschiedenen Gründen – etwa wegen nicht mehr vorhandener Notwendigkeit oder weil die Beiträge nicht länger geleistet werden können – über den Sekundärmarkt an eine dritte Partei verkauft wird. Für die Abtretung der Police erhält der ursprüngliche Inhaber eine Einmalzahlung, die in der Regel den Rückkaufswert der Police deutlich übersteigt, allerdings unter der vereinbarten Versicherungssumme liegt. Der Käufer, in der Regel ein Investor, kauft damit das Recht auf die Versicherungsleistung zu einem Bruchteil ihres Nominalwertes und wird als neuer Begünstigter in die Police eingetragen. Ab dem Zeitpunkt des Verkaufs ist der Käufer für die fortlaufenden Prämienzahlungen verantwortlich und profitiert von der vollen Auszahlung der Versicherungssumme, sobald der Versicherungsfall, also das Ableben der versicherten Person, eintritt. Die Prämienzahlung ist für die Dauer der Lebenserwartungsprognose + zusätzliche 24 Monate als Puffer hinterlegt und im Kaufpreis inkludiert.
Einzigartige Anlagechance
Derzeitige politische Turbulenzen, hohe Inflationszahlen, Wirtschaftsdynamiken, steigende Energiekosten sowie die Auswirkungen der Corona-Pandemie tragen zu starken Schwankungen am Zins- und Kapitalmarkt bei. Investoren sind auf der Suche nach stabilen Erträgen, die unabhängig von ihren übrigen Investments sind.
Als Lösung bietet sich ein stabilisierendes Anlageelement: Eine alternative Investitionsstrategie, die nicht parallel zu den Bewegungen anderer Anlageklassen läuft und dennoch verlässliche und attraktive Renditen bietet. Die Rede ist hier von "US Life Settlements", die sich durch folgende Merkmale auszeichnen:
- Ein fundierter regulatorischer und gesetzlicher Rahmen
- Konstante und kalkulierbare Erträge
- Schutz des Vermögens und Bereitstellung von Liquidität
- Keine Überschneidung der Performance mit anderen Investitionstypen
Dadurch qualifizieren sich "US Life Settlements" als exzellente Vermögenssicherung und zur Erweiterung der Diversifikation innerhalb eines Investmentportfolios.
Warum Investieren?
- Krisenresistent und beständig seit dem Jahr 1911
- Unabhängig von Aktien, Zins- und Immobilienmärkten
- Etablierter und professionell regulierter Markt
- Garantierte und feststehende Auszahlungssumme durch Versicherer mit Investmentgrade-Rating
- Lückenlose Auszahlungshistorie seit dem Jahr 1866
- Stabile Erträge mit prognostizierten 8 - 10 % pro Jahr
- Kein Ausgabeaufschlag, keine laufenden Gebühren - 100 % Investitionsquote
- Abwicklung über Treuhandbank (insolvenzgeschütztes Sondervermögen)
- Beliebte Anlageform, bei professionellen Investoren
Details: Fidelity of Georgetown - Investitionen in US-Zweitmarktpolicen
Vorteile
- Krisenresistent und beständig in nahezu jeder Situation, auch jetzt!
- Börsenunabhängige Investition
- Life Settlements sind stark reguliert. Dadurch wird sichergestellt, dass die Transaktion, der Investor und der Versicherte geschützt sind
- Direkt-Investments in einzelne Policen (volle Transparenz)
- kein Agio, keine Management-Fees, keine lfd. Gebühren
Beteiligungsobjekt (zum Zeitpunkt der Prospektaufstellung)
Investoren sind ständig auf der Suche nach soliden Gewinnen, die unabhängig von ihren anderen Investitionen bestehen. Eine Anlagekategorie, die tatsächlich diese distinkte Eigenschaft besitzt, ist das sogenannte „Life Settlement“.
Durch eine ausgefeilte regulative und gesetzliche Struktur bieten Life Settlements Investoren die Möglichkeit, konstante, vorhersagbare Erträge mit hohem Stabilitätsfaktor zu erzielen. Diese Anlagen stehen in keinem direkten Zusammenhang mit den Bewegungen der traditionellen Wertpapier- und Rohstoffmärkte und bieten daher auch in Zeiten, in denen klassische Investitionsbereiche an Wert verlieren, eine zuverlässige Performance. Gedacht als Absicherung und zur Streuung der Anlagerisiken, fügen sie einem Investitionsportfolio eine wertvolle Komponente hinzu.
Diese attraktiven Merkmale führten dazu, dass vorrangig institutionelle Anleger, wie bekannte Großbanken, Investmentfirmen, Stiftungen sowie Pensions- und Rentenfonds aus den USA und anderen Ländern, die in diese Art der Vermögensanlage einzusteigen vermögen, von Life Settlements profitieren.
Win-Win-Situation
Das Lehrbuch der Vereinten Nationen (UN) mit dem Titel "Die Prinzipien des verantwortlichen Managements", das sich dem globalen Einsatz für Menschenrechte widmet, hebt die positiven Aspekte von US Life Settlements hervor.
In der Vergangenheit galt eine Lebensversicherung als Produkt ohne Wiederverkaufswert. Wenn der Policeninhaber zu dem Schluss kam, dass er die Lebensversicherung nicht länger braucht, wurde der Vertrag von der Versicherungsgesellschaft aufgelöst. Die Versicherungsdeckung erlosch und der Versicherungsnehmer musste oft eine Stornogebühr entrichten.
Heutzutage fungieren Akteure des Sekundärmarkts für Lebensversicherungen als treibende Kraft für eine sekundäre Vertriebskette, die das Konzept des Recyclings auf Lebensversicherungspolicen anwendet. Diese Policen können nun ähnlich wie andere Finanzanlagen gehandelt werden, wodurch die Notwendigkeit, sie bei finanziellen Engpässen zu kündigen, nicht mehr gegeben ist.
Video
PDFs zum Fidelity of Georgetown - Investitionen in US-Zweitmarktpolicen
Zeichnungsunterlagen
Kundeninfos (Stand: Juni 2024)
Flyer (Stand: April 2024)
Broschüre (Stand: April 2024)
