ELTIF – Die europäische Lösung für langfristige Sachwertinvestitionen

ELTIF (European Long-Term Investment Fund) ist ein europaweit regulierter Fonds, der privaten und institutionellen Anlegern den Zugang zu langfristigen Sachwertinvestitionen ermöglicht. Im Fokus stehen renditestarke Beteiligungen an Realwerten wie Private Equity, Infrastruktur oder Immobilien, die nachhaltigen Vermögensaufbau fördern. Durch klare gesetzliche Vorgaben, hohe Transparenz und breite Diversifikation bietet der ELTIF eine strukturierte und sichere Möglichkeit, am Wachstum der europäischen Realwirtschaft teilzuhaben.

Aktuelle ELTIF-Investitionen

MPE Mid Market Private Equity
Laufzeit: ca. 13 Jahre
Rückfluss: 167,54 %¹⁾
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Alle ELTIF (mit & ohne Agio)

Name		Emissionshaus	Kategorie(n)	Rückfluss¹⁾	Laufzeit
Euramco Clean Power		MPE	Dach-/Zielfonds	167,54 %	13 Jahre

ELTIF 2.0 für Privatanleger – Chancen, Risiken und alles, was Sie wissen müssen

ELTIF steht für „European Long-Term Investment Fund“. Mit der Reform ELTIF 2.0, die seit 2024 gilt, wurde der EU-Rechtsrahmen modernisiert, um Privatanlegern den Zugang zu langfristigen Sachwerten zu erleichtern. Die erste Version (ELTIF 1.0) wurde aufgrund strenger Vorgaben nur eingeschränkt genutzt. Die neue Regulierung bietet mehr Flexibilität, Transparenz und ist speziell auf die Bedürfnisse von Privatanlegern zugeschnitten. Ein ELTIF 2.0 ist ein regulierter Investmentfonds, der in Sachwerte wie Infrastruktur, Immobilien, Private Equity oder Private Debt investiert. Diese Anlagen sind in der Regel nicht an der Börse handelbar, bieten dafür aber Zugang zu realwirtschaftlichen Projekten.

Welche Vorteile bietet ein ELTIF 2.0?

Für Privatanleger kann ein ELTIF 2.0 eine wertvolle Portfolioergänzung sein, da er...

... Zugang zu Anlageklassen eröffnet, die bisher überwiegend institutionellen Investoren vorbehalten waren.
... Langfristige Stabilität durch Investitionen in reale Vermögenswerte mit wirtschaftlichem Bezug bietet.
... Diversifikation bietet, da neben Immobilien auch Infrastrukturprojekte, erneuerbare Energien oder Unternehmensbeteiligungen enthalten sind.
... Reguliert ist und klare Informationspflichten erfüllt, etwa durch Prospekt- und Informationspflicht, sowie unter Aufsicht der zuständigen Behörden steht.

Risiken für Privatanleger

Trotz der Chancen sind mit einem ELTIF 2.0 auch Risiken verbunden:

Illiquidität: Die Anteile sind meist über mehrere Jahre gebunden und nicht jederzeit handelbar. Ein vorzeitiger Verkauf ist oft nur eingeschränkt oder kaum möglich.
Manager-Risiko: Der Erfolg hängt wesentlich von der Kompetenz und Erfahrung des Fondsmanagements ab.
Marktrisiken: Auch Sachwerte unterliegen Wertschwankungen, etwa durch Veränderungen bei Immobilienpreisen, Zinsentwicklungen oder wirtschaftlichen Rahmenbedingungen.
Komplexität: Die Kostenstruktur, die Laufzeit und die Exit-Mechanismen sind oft komplex und sollten vor einer Anlage genau verstanden werden.

Eine fundierte Beratung und eine sorgfältige Eignungsprüfung sind deshalb unerlässlich.

Für wen eignet sich ein ELTIF 2.0?

Ein ELTIF 2.0 ist besonders geeignet für:

Anleger mit einem langfristigen Anlagehorizont von mindestens 5 bis 10 Jahren.
Personen, die ihr Portfolio über klassische Anlageklassen hinaus diversifizieren möchten.
Investoren, die an realwirtschaftlichen Projekten wie Energie, Infrastruktur, Immobilien oder Unternehmensbeteiligungen partizipieren wollen.

ELTIF 2.0 vs. klassische Publikums-AIF

Im Vergleich zu klassischen Publikums-AIF (Alternative Investmentfonds) bietet ELTIF 2.0:

Einen einheitlichen europäischen Rechtsrahmen statt nationaler Regelungen (z. B. KAGB in Deutschland).
Definierte und transparente Exit-Mechanismen, die den Ausstieg regeln.
Zugang zu einem breiteren Spektrum an Assetklassen.
Eine verbesserte Retail-Tauglichkeit mit niedrigeren Mindestanlagesummen und vereinfachtem Vertrieb.

Steuerliche Aspekte

Erträge aus ELTIFs unterliegen in Deutschland grundsätzlich der Kapitalertragsteuer. Je nach Anlageart und Fondsstruktur (Immobilien, Infrastruktur, Unternehmensbeteiligungen) können jedoch unterschiedliche steuerliche Wirkungen auftreten, etwa durch Abschreibungen oder spezielle Regelungen bei Infrastrukturinvestitionen.

Fazit: ELTIF 2.0 – neue Chancen für Privatanleger

Mit ELTIF 2.0 hat die EU einen modernen Standard für langfristige Sachwertanlagen geschaffen. Privatanleger erhalten regulierten, transparenten und diversifizierten Zugang zu Anlageklassen, die bislang vor allem institutionellen Investoren vorbehalten waren. Wer bereit ist, langfristig zu investieren und die Risiken kennt, findet hier eine interessante Ergänzung zum klassischen Portfolio.

Häufige Fragen (FAQ)

Was bedeutet ELTIF 2.0?

ELTIF 2.0 ist die reformierte Version des europäischen Langfristfonds, die seit 2024 Privatanlegern einen leichteren Zugang zu langfristigen Sachwertanlagen ermöglicht.

Ab welchem Betrag kann man investieren?

Die Mindestanlagesumme variiert je nach Fondsanbieter, meist liegen sie zwischen 5.000 und 10.000 EUR.

Wie lange ist mein Kapital gebunden?

Die Bindungsdauer beträgt in der Regel 5 bis 10 Jahre, abhängig von der Fondsstruktur und den Exit-Möglichkeiten.

Sind ELTIF 2.0 Fonds sicher?

ELTIFs sind regulierte Fonds, jedoch keine Garantieprodukte. Risiken wie Illiquidität, Markt- und Managementrisiken bestehen.

Wo finde ich unabhängige Informationen?

Wesentliche Informationen finden Sie im Fondsprospekt. Zudem sollten Sie eine unabhängige Finanzberatung in Anspruch nehmen.

Diese Informationen dienen Werbezwecken. Maßgeblich für die Angebote ist ausschließlich der Verkaufsprospekt der hier dargestellten Vermögensanlagen, der auch Hinweise zu den Risiken enthält. Der Inhalt dieser Internetpräsenz wurde mit größter Sorgfalt erstellt. Für die Richtigkeit, Vollständigkeit und Aktualität der Informationen kann keine Gewähr übernommen werden. Wertentwicklungen der Vergangenheit sind keine Garantie für die Zukunft.

Datenberechnung:
Bei der Berechnung einiger spezifischer Kennzahlen wie Eigenkapitalanteil und Substanzquote haben wir versucht, die Investments annähernd gleich zu betrachten. Die Substanzquote und den Eigenkapitalanteil haben wir generell ohne AGIO berechnet. In den Substanzwert wurde die Liquiditätsreserve eingerechnet. Daher können diese Werte von den Prospektangaben abweichen. Wir übernehmen keine Gewähr über die Richtigkeit der Angaben und bitten Sie, uns über eventuelle Fehler zu informieren.

Fußnoten:

Die dargestellten Werte sind ein Prognosewert (vor Steuern) laut Emissionsprospekt. Der in Aussicht gestellte Ertrag ist nicht gewährleistet und kann auch niedriger ausfallen.
Die Schmidtner GmbH bietet Ihnen die Möglichkeit, bei den meisten Publikums-AIF/Beteiligungen das Agio komplett zu erstatten. Bei einigen wenigen Produkten ist die Zustimmung des Emissionshauses Voraussetzung. Für genaue Konditionen kontaktieren Sie uns bitte telefonisch (040 - 325 07 14 - 0) oder per E-Mail.
Bei diesen Produkten ist eine Streichung des AGIOs nicht möglich.
Rendite nach IRR (Interne-Zinsfuß-Methode)